Účastnické penzijní fondy vloni svých 913 000 klientů nepotěšily - výnosy od +0,3 do -10,9%

Tzv. účastnické penzijní fondy, jež jsou součástí tzv. třetího důchodového pilíře, v loňském roce svých cca 913 000 klientů nepotěšily, když se jejich výnosy pohybovaly od +0,3 do -10,9%. V plusu byly pouze 2 fondy a to konkrétně Povinný konzervativní fond Allianz PS a Povinný konzervativní fond PS České spořitelny a všechny ostatní fondy byly už v minusu. Celkově konzervativní fondy zaznamenaly ztrátu 0,58%. Nedařilo se především fondům s dynamickou (-3,78% v průměru) či vyváženou strategií (-8,49% v průměru).

Podle expertů jsou penzijní fondy obecně dlouhodobými investicemi a podobně špatné roky jsou tedy možné a je třeba s nimi počítat. Důležité je, aby fondy byly dlouhodobě ziskové, což se zatím v šestileté historii celého segmentu daří. Podle penzijních společností je většina fondů od začátku roku již opětovně v plusech a významná část loňských ztrát byla umazána.

Transformované penzijní fondy, které ze zákona nesmí vykazovat ztrátovost, v loňském roce v průměru připisovaly svým klientům zhodnocení 0,7% a při 2,1procentní inflaci byly tak v reálu ztrátové - blíže viz Žádný z penzijních fondů v ČR vloni nepřekonal inflaci - zhodnocení v průměru 0,7% při inflaci 2,1%